Могли ли люди, причастные к выводу средств из "Промрегионбанка", работать в связке с бенефициарами группы Qiwi?

Как передает корреспондент, Центробанк начал проверку частного аудитора Kept (АО "Кэпт"), предоставлявшего услуги скандально известной группе Qiwi ("Киви"). На фоне недавнего лишения одноименного банка (входит в группу) лицензии, эта новость играет особыми красками.

Если выяснится, что аудитор и бенефициары "Киви" водили регулятора за нос, дело может не ограничиться предупреждениями - вплоть до уголовного преследования авторов возможного "схематоза". Одновременно с этим "Кэпт" сотрудничает с ведущими госкомпаниями, получая от них миллиарды бюджетных рублей. Правоохранителям стоит присмотреться и к этим контрактам?

Проблемы "Киви"

Репутация ГК Qiwi в России хорошо известна. С одной стороны, люди привыкли к их удобным терминалам у дома, с другой - считается, что сервис мог быть крайне популярен у представителей криминалитета. Якобы, таким способом могли обналичиваться и выводиться из страны миллиарды рублей.

Без мощной "крыши" провернуть подобное было бы невозможно. Как утверждал бывший партнер "Киви", бизнесмен Денис Душнов, прикрывать возможные махинации "Киви" мог экс-начальник Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) Денис Сугробов.

Будто бы он мог состоять в дружеских отношениях с основателем бизнеса Андреем Романенко, а жена Сугробова даже какое-то время работала в "Киви". В своем рассказе Душнов говорит о целой империи "обнала", с которой могла быть связана группа и Сугробов.

Похоже, после задержания Сугробова Андрей Романенко так перепугался, что продал почти все акции "Киви", оставив одну "для контроля", и ушел со всех руководящих постов. После он заручился поддержкой уже Германа Грефа в их общем начинании "Эвотор" - но это история другая.

Именно после ареста Сугробова у "Киви" начались проблемы. Но если он мог содействовать развитию группы - он ли один? И тут мы переходим к аудитору Kept, который снабжал партнеров, государственные и финансовые институты информацией о состоянии группы.

Владельцы Kept и хищения "Промрегионбанке"

Изначально "Кэпт" был правопреемником международной компании KMPG, которая после воссоединения Крыма с Россией ушла из нашей страны, опасаясь санкций. После этого российское подразделение превратилось в самостоятельный бизнес. Сегодня его собственником выступают семь физических лиц: Антон Усов, Людмила Климанова, Елена Колядко, Майя Надеждина, Андрей Рязанцев и Алексей Колосов.

Похоже на принцип "футбольной команды", когда актив максимально делят для размытия ответственности в случае возникновения проблем. Отметим, что трое стали совладельцами сильно позже остальных, после 2020 года - это Надеждина, Колядко и Рязанцев. Других бизнесов они не имеют. Т.е. некоторые из собственников, включая известного экономиста и преподавателя Антона Усова, выглядят откровенными "номиналами".

Фото: Rusprofile.ru

А вот гендиректор и учредитель "Кэпта" Людмила Климанова вызывает куда больший интерес. Она возглавляла структуру еще до ухода KMPG, то есть человек там явно не случайный. Вместе с тем, ранее она была учредителем АО "К-Конфидент", которое также занималось предоставлением аудиторских услуг.

Новости по теме:  Центробанк предупреждает о мошенничестве финансовых организаций

Фото: Rusprofile.ru

Эта компания была ликвидирована в 2015 году - практически сразу после ухода KMPG. Предположим, что Климанова решила сконцентрироваться на развитии "Кэпт", за которой осталась российская клиентура KPMG. Но вот из капитала этого самого АО "К-Конфидент" она вышла только в январе 2022 года.

Почему? Ответ может быть неожиданным. Руководителем АО выступал Андрей Викторович Швецов. Он же - один из учредителей скандального "Промрегионбанка". А скандальный он потому, что оказался в центре уголовного скандала в рамках дела о хищении средств банка.

Фото: Rusprofile.ru

По версии следствия, речь идет о целой схеме по выводу активов, которую придумали владельцы других кредитных организаций - акционеры "Смартбанка" Аугистин Моралес-Эскомилья и Александр Галкин, а также совладелец банка "Балтика" Олег Власов. И уже после этого, считают силовики, к реализации плана подключились и руководители "Промрегионбанка". Деньги могли похищаться через фиктивные сделки и операции с ипотечными сертификатами.

Совладельца банка Андрея Швецова в числе фигурантов нет (по крайней мере, об этом не сообщалось), никто ему обвинений не предъявлял. И все-таки - мог ли один из собственников структуры не видеть, что происходит у него под носом? И именно после лета 2022 года, когда СК предъявил обвинения по делу, Людмила Климанова вместе с партнерами Антоном Усовым и Мариной Малютиной покинула капитал компании. Через семь лет после того, как компания прекратила деятельность. Чего то испугалась?

Фото: Rusprofile.ru

Таким образом, они могли иметь причастность к этой истории, а через них и "Киви". Что, если инфраструктура группы использовалась для возможного перевода средств, например, за рубеж?

Явление Прасса

Отметим бывшую совладелицу "К-Конфидент" Малютину. Она оказалась также учредительницей целой серии организаций, занимавшихся вложениями в ценные бумаги и дилерством - ООО "Агенда", ООО "Авторизация", ООО "Стигма". Все три ликвидированы. Непонятные инвестиции невесть куда - идеальное "прикрытие" для возможного вывода денег из страны?

А вот оставшиеся две компании, где у Малютиной по 1%, очень примечательны - это ООО "Концессионный Холдинг" и ООО "ЦКУ "Инфинитум", где по 99% у скандальнейшего предпринимателя Павла Прасса. Прасс занимается концессиями в сфере ЖКХ, его концессионные структуры обслуживают несколько городов.

С его же именем пытаются связать громкий скандал в Волгограде, когда там прорвало коллектор и затопило нечистотами часть города. Коллектор находился в управлении у компании Прасса. Вопрос у людей был только один - почему мы платим за услуги в полном объеме, но эти деньги не идут на модернизацию инфраструктуры? Утекают, как вода сквозь пальцы.

Вместе с тем, у Прасса должно быть сильное лобби в МинЖКХ, региональных правительствах и других структурах. Его компании получают по концессионным соглашениям сотни млн рублей, он могущественный союзник, который мог иметь собственные отношения с тем же Сугробовым.

Кого "кормит" государство?

Так что вокруг аудитора Kept могут сгущаться тучи. И не только по поводу его работы с Qiwi, но и по поводу связей его владельцев со скандальным "Промрегионбанком". Кроме того, как оказалось, на нем же и тень Павла Прасса.

И при всем при этом Kept продолжает сотрудничать с крупнейшими госкомпаниями страны, предоставляя им аудиторские услуги. Насколько они правдивы, профессионально исполнены?

Фото: Rusprofile.ru

Сейчас структура имеет портфель из контрактов на общую сумму почти 5 млрд рублей. Из них 1,2 млрд получено от "Роснефти", 404 млн рублей от "Атомэнергопрома". Есть среди заказчиков и "Транснефть", и "Газпром". Многие контракты на сотни млн рублей – на предоставление консультационных услуг, за которыми можно спрятать банальный "распил". Может, пора проверить, как и на каких условиях Kept получает миллиарды из бюджета?

Но это может плохо закончиться не только для аудитора, но и для его возможных "неформальных" контрагентах в этих структурах из числа высокопоставленных чиновников. Впрочем, если за дело взялась уже лично Эльвира Набиуллина, то поостеречься стоит и им...